Exzellente Beratungsqualität: Volksbank Kraichgau erhält höchste Auszeichnung

Wieder dürfen sich die Beraterinnen und Berater unseres Private Investment Office (PIO) über eine Auszeichnung der Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH freuen. In diesem Jahr erhalten wir, als einer der besten Private Banking-Anbieter bundesweit, mit dem Prädikat der exzellenten Beratungsqualität die höchste Form der Auszeichnung.

Die Gesellschaft zur Qualitätsmessung bei Finanzdienstleistern, führte im Frühsommer wieder einen umfangreichen bundesweiten Private Banking-Test durch. Dabei stehen Beratungsqualität, Servicequalität sowie der digitale Ersteindruck auf dem Prüfstand. In der ersten Kategorie, dem Digital-Check, erfolgte also zunächst die Bewertung der Private Banking-Themen auf unserer Homepage. Transparenz, Anlagephilosophie sowie Kontaktmöglichkeiten spielen hier u.a. eine bedeutende Rolle. Danach folgte das Erstgespräch per Telefon. Hier liegt das Augenmerk u.a. darauf, wie umfangreich die Kundensituation analysiert wird. Die dritte Kategorie fällt nur dann in die Bewertung, wenn die ersten beiden Kategorien erfüllt wurden. Dort folgt dann ein persönliches Gespräch, bei dem konkrete Lösungsmöglichkeiten hinsichtlich der Kundenanforderungen, -ziele und -wünsche besprochen werden sollen. Auch Themen, wie Verbindlichkeit und Datenpflege werden hier betrachtet. Und unsere Beraterinnen und Berater des Private Investment Office haben – laut der Bewertung der Prüfgesellschaft – alle drei Kategorien des Tests mit Bravour gemeistert und erhalten daher die Auszeichnung mit höchstem Prädikat: Exzellente Beratungsqualität.

Die zweite Auszeichnung in Folge: Wir fragen nach und sprechen mit Sascha Teichmann, der das Private Office leitet und bei dem die Anfrage des Testkunden zunächst aufkam und mit Christian Lorenz, dem Vermögensmanager des Private Office, der dann im Kontakt mit dem Kunden stand:

„Das Ergebnis und die damit verbundene Auszeichnung ist ein Teamerfolg!“

Herr Lorenz, die zweite Auszeichnung in Folge, was denken Sie, warum wurde die Volksbank Kraichgau auch dieses Jahr wieder genauer unter die Lupe genommen?

Zum einen wurden sicherlich die Banken, die beim ersten Mal bereits gut bewertet wurden, wieder geprüft, um zu sehen, ob diese auch nachhaltig einen guten Job machen. Dazu kommt auch, dass wir zu den größten Volksbanken in Baden-Württemberg und sogar in Deutschland zählen und durch die Erfolge unserer eigenen Vermögensverwaltung und die hohe Expertise im Private Banking wahrgenommen werden.

„Wir haben uns im Team zu Qualitätsstandards in der Beratung und Betreuung verpflichtet.“

Wie kam der Kontakt zustande und wie genau lief der Erstkontakt dann ab?

Teichmann: Die Kontaktaufnahme kam über das Online-Formular im Weitblick-Blog und enthielt eine sehr konkrete Anfrage in Sachen der Vermögensverwaltung. Meine Aufgabe besteht dann darin, dass passende Team zusammenzustellen und die Einhaltung unseres Qualitätsversprechen zu unterstützen.

Lorenz: Nachdem geklärt war, dass ich die Beratung des Kunden übernehme, habe ich zunächst den Interessenten angerufen. Wir hatten dann ein etwa 30-minütiges Telefonat, in dem ich den Kunden sowie seine Ziele und Wünsche bereits kennenlernen konnte. Denn bis zu diesem Gespräch wusste ich ja nur, dass es um eine Vermögensverwaltung gehen sollte. Das Gespräch lief insgesamt sehr harmonisch und angenehm ab und Fragen zu Anlagepräferenzen, -zielen, -horizont und Risikobereitschaft wurden mit konkreten Aussagen beantwortet. Am Ende haben wir einen Folgetermin innerhalb der nächsten 14 Tage abgestimmt. Danach hat meine Kollegin ihm den Termin schriftlich mit Anfahrtsskizze und Zusammenstellung der wichtigen Themen für das vor-Ort-Gespräch bestätigt. Auch das gehört zu unserem Qualitätsversprechen. Denn wir haben uns im Team zu Qualitätsstandards in der Beratung und Betreuung verpflichtet. Am Ende haben wir in der Bewertung gesehen, dass genau darauf auch wertgelegt wurde.

„Auch das ist ein Qualitätsanspruch von uns: Höchste Kompetenz, passgenau und prägnant, um dem Kunden ein gutes Gefühl zu geben."

Das Gespräch haben wir in zwei Hälften aufgeteilt: Zunächst war ich mit Herrn Mühling allein. Wir haben die Ziele und Wünsche des Kunden gemeinsam analysiert und erste, grundsätzliche Fragen besprochen. Herr Prochnow-Ast kam in der zweiten Hälfte für die spezielleren Fragen rund um das Portfolio Management dazu. Damit haben wir die gesamte Situation für den Kunden angenehm gestaltet und hatten eine lockere Atmosphäre. Auch das ist ein Qualitätsanspruch von uns: Höchste Kompetenz, passgenau und prägnant, um dem Kunden ein gutes Gefühl zu geben.

Ein Gespräch mit drei Bankern braucht eine sehr gute Vorbereitung, damit jeweilige Aufgaben und Fragen geklärt sind. Natürlich haben wir uns bereits vorher mehrmals intensiv abgestimmt und vorab wichtige Themen besprochen, die wir dann auch mit dem Kunden gemeinsam analysieren wollten.

„Das macht uns als Genossenschaftsbank auch aus! Gemeinsam ein Ziel verfolgen und damit mehr erreichen.“

Teichmann: Kurz danach haben wir dann erfahren, dass eine Prüfung der Gesellschaft für Qualitätsprüfung auch in diesem Jahr wieder stattfand und man die Ergebnisse Anfang Juli online abrufen könnte. Das haben wir dann getan und uns sehr über das so erfreuliche Ergebnis gefreut.  

Was mir hier aber ganz wichtig ist: Für uns hat es in der Vorgehensweise und in der Beratung absolut keinen Unterschied bereitet, ob es sich um einen Testkunden handelte oder einen Kunden, der uns testet. Egal ob Testkunde oder nicht, wir haben einen Beratungs- und Qualitätsanspruch und diesen erfüllen wir ausnahmslos immer.

Zum Abschluss: Was ist Ihr persönliches Fazit?

Teichmann: Grundsätzlich bestätigt dies unsere Arbeit und unseren Beratungsprozess, den wir ständig optimieren. Diese Auszeichnung würdigt einfach unsere Leistung im Team. Insgesamt haben wir zu sechst zusammengearbeitet, um dem Kunden beste Qualität zu bieten. Das macht uns als Genossenschaftsbank auch aus! Gemeinsam ein Ziel verfolgen und damit mehr erreichen. Und es ist schon sehr schwierig, eine solche Auszeichnung zu erhalten. Sie aber zu wiederholen, das ist noch viel schwieriger. Wir nehmen das jetzt auch als Ansporn Letztendlich hilft uns dieser Test, uns weiter verbessern zu können und so unsere Kunden noch besser beraten und betreuen zu können.